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引受保険会社 住友生命

たのしみグローバルⅡ(定率増加プラン) 5年ごと利差配当付指定通貨建個人年金保険(一時払い)(20)

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  • 保険市場オリジナル

商品概要

  • 資産運用へのきっかけとしておすすめです
  • ご契約時に設定した積立利率で増やせます
  • 複利で増やせます
  • 告知や医師の診査は不要です
  • ご契約時にかかる費用はありません
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「たのしみグローバルⅡ(定率増加プラン)」のその他の特約・制度

円建で年金原資を確定させることができます。

【目標到達時円建年金保険変更特約】

ご契約時に目標額を設定

1年経過以降、住友生命が目標到達状況を毎営業日判定

目標額到達日の翌日に円建年金保険に変更

判定期間 契約日の1年後の契約応当日から年金支払開始日の1か月前の応当日の前日まで
目標額として
設定できる金額
円建基準金額×105%・110%~200%(110%~200%は10%刻み)

※目標額を設定しないこともできます。この場合でも、契約時に本特約が付加され、契約締結後にも目標額の設定・変更、設定の撤回を行うことができます。

【目標額に到達し、円建年金保険に変更するしくみ図(イメージ)】

積立金の増加イメージ

目標到達時円建年金保険変更特約の中途付加や解約のお取扱いはできません。

【円建年金保険変更制度】
ご請求可能な期間 契約日の1年後の契約応当日から年金支払開始日の1か月前の応当日の前日まで

ご契約者からの請求により、変更請求日(*1)における解約返戻金を住友生命所定の為替レートにより円換算した金額を原資として、変更請求日の翌日に円建年金保険に変更することができます。

(*1)住友生命の定める書類が住友生命に到着した日(書類に不備がある場合は、完備された書類が住友生命に到着した日)をいいます。また、変更請求日に住友生命が指定する金融機関の休業日の場合は、その日の直後に到来するその金融機関の営業日における住友生命所定の為替レートを適用します。

目標到達時円建年金保険変更特約・円建年金保険変更制度【共通】

円建年金保険への変更後の保険料積立金額は、変更時に住友生命が設定する積立利率(*2)および経過年月数に応じて複利で増加します。年金支払開始日の前日における保険料積立金額が年金原資となります。

円建年金保険へ変更した場合も年金支払開始日は変わりません。

原資となる解約返戻金額の計算には市場価格調整および解約控除を適用します(*3)。なお、円建年金保険へ変更した後は、市場価格調整および解約控除は適用されません。

円建年金保険へ変更後、再度指定通貨建年金保険へ変更することはできません。また、年金支払開始日を繰り下げることはできません。

(*2)適用される積立利率は、ご契約時に設定される積立利率とは異なります。

(*3)年金支払開始日の繰下げを行った場合、ご契約当初の年金支払開始日以後に円建年金保険へ変更する際は市場価格調整および解約控除は適用されません。

年金のお受取方法について

年金の受取通貨を選択いただけます。

指定通貨での受取りのほか、ご請求により、円貨での受取りを選択できます。

年金の受取通貨 米ドル受取の場合と円貨受取の場合のイメージ

(*4)住友生命が指定する金融機関の休業日の場合は、その日の直後に到来するその金融機関の営業日となります。

指定通貨での年金支払開始後に、年金受取人からご請求をいただくことにより、以後の年金を円貨でお受け取りいただくこともできます。

指定通貨 米ドルの例

(*5)住友生命が定める書類が住友生命に到着した日(書類に不備がある場合は、完備された書類が住友生命に到着した日)をいいます。
また、請求日に住友生命が指定する金融機関の休業日の場合は、その日の直後に到来するその金融機関の営業日における住友生命所定の為替レートを適用します。

年金での受取りのほか、年金支払開始日前にご請求いただくことにより、年金原資(*6)を一時金でお受け取りいただけます。一時金で受け取る場合も、指定通貨での受取りのほか円貨での受取りも選択できます。

(*6)年金総額保証付終身年金の場合は年金原資ではなく保証期間中の未払年金の現価となります。

●年金原資、未払年金の現価を円換算した後は、指定通貨でのお支払いはできません。

●年金支払開始日後に一時金受取りのご請求をいただいた場合、年金支払日が到来した年金および残存年金(年金総額保証付終身年金の場合、残存保証期間に応じた金額)部分の一時金のお支払いとなります。年金支払いの際には、年金額に応じた費用を控除するため、支払額の合計が年金原資や一時払保険料(基準金額)を下回る場合があります。

年金支払開始日を最大3年間繰り下げることができます。

繰下げをご請求いただける期間年金支払開始日の3か月前から2週間前まで

上記期間中にご契約者からの請求により、年金支払開始日を繰り下げることができます。

繰下げ期間は1年・2年・3年からお選びいただけます。

繰下げ期間中の保険料積立金額は繰下げ時に適用される積立利率(*7)および経過年月数に応じて複利で増加し、年金支払開始日(繰下げ後)の前日の保険料積立金額が年金原資となります。

(*7)適用される積立利率は、ご契約時に設定される積立利率とは異なります。

年金支払開始日の繰下げをご請求いただける期間のイメージ

年金等を円貨で受け取る場合の為替レートの影響について

為替レートの変動により、年金原資等を住友生命所定の為替レートで円換算した金額が、一時払保険料をご契約時の住友生命所定の為替レートで円換算した金額を下回ることがあります

為替レート(TTM)の最高値(円安)・最安値(円高)
(2009年1月~2020年6月の日次数値から抜粋)

通貨 最高値(円安) 最安値(円高)
米ドル 125.49円 75.98円
豪ドル 105.10円 56.61円

【(ご参考)為替レートの推移】

米ドル・豪ドルの為替レート(TTM)の推移(2009年1月~2020年6月の各月末時点の数値)

米ドル・豪ドルの為替レート(TTM)の推移(2009年1月~2020年6月の各月末時点の数値)イメージ

※Bloomberg社データより住友生命にて作成。記載の為替レート(TTM)は本商品で使用する為替レートとは異なる可能性があります。

このグラフは2009年1月から2020年6月までの各月末の数値を表示しています。月中の推移は反映しておりません。また、将来も上記推移が続くことを保証するものではありません。

年金原資が為替レートの影響を受ける事例

年金原資が為替レートの影響を受ける事例のイメージ
注意事項:
  • たのしみグローバルⅡ(定率増加プラン)について
    • ●お客さまにご負担いただく費用がございますので、必ず商品パンフレット等資料をご確認ください。
    • ●年金、死亡給付金、解約返戻金等を円貨で受け取る場合等には、年金支払開始時や請求時の為替レートを適用するため、為替レートの変動の影響を受け、損失が生じるおそれがあります。
      • ・円貨での受取額は、為替レートがご契約時から変動しなかった場合と比べ、少なくなることがあります。
      • ・円貨での受取額は、ご契約時の円貨での払込金額等を下回ることがあります。
    • ●解約返戻金額は市場価格調整および解約控除が適用されるため、一時払保険料を下回ることがあります。
    • ●年金額はご契約時には定まっていません。
    • ●ご検討にあたっては、「商品パンフレット」「契約締結前交付書面(契約概要/注意喚起情報)」「ご契約のしおり-定款・約款」「ご提案内容説明書(設計書)」を必ずご確認ください。詳細は、保険市場までお気軽にご相談ください。
    • ●当商品は対面専用商品であり、募集は(株)アドバンスクリエイト直営店「保険市場コンサルティングプラザ」ならびに協力店「いずみライフデザイナーズ株式会社(ほけん百花)」でのお取り扱いとさせていただきます。お住まいの地域によりお取り扱いできない場合がございます。ご了承ください。
    • ●(*)選択される据置期間および年金の種類によって契約年齢範囲が異なります。
引受保険会社
住友生命保険相互会社
〒540-8512  大阪府大阪市中央区城見1-4-35

  • 代企-20-0016
募集代理店
株式会社アドバンスクリエイト
〒541-0048
大阪府大阪市中央区瓦町3-5-7
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