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たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン) 5年ごと利差配当付指定通貨建個人年金保険(一時払い)(20)

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  • 保険市場オリジナル

商品概要

  • 指定通貨(米ドルまたは豪ドル)建で資産を増やせる楽しみがあります
  • マーケットが上昇した場合、積立金が増えます
  • マーケットが下落した場合でも、積立金は指定通貨(米ドルまたは豪ドル)建で減りません
  • 告知や医師の診査は不要です
  • ご契約時にかかる費用はありません
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「たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン)」のポイント

増えるしくみ(イメージ) 「たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン)」の場合

※下記の運用方法は今後変更となる可能性があります。

増えるしくみ(イメージ)

年金等は指定通貨建です。年金等を円貨で受け取る場合には、年金支払開始時または請求時の為替レートで円換算するため、ご契約時の円貨での払込金額等を下回ることがあり、損失が生じるおそれがあります。詳細は「リスクについて」をご確認ください。

「たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン)」指数と積立金について

●「たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン)」の積立金の計算方法は次のとおりです。

積立金の増加率=1年間の『指数の上昇率』×連動率

連動率とは? 指数の上昇率を積立金に反映する割合のことです(金利情勢に応じて、ご契約時に設定されます。据置期間中一定です)。

●積立金の増加率は、指数の上昇率に連動率を乗じて算出するため、指数の上昇率とは異なります。
●積立金の増加率には下限(0%)があります。

●よって、指数の上昇率と積立金の増加率の関係は以下の2パターンになります。

①1年間で指数が上昇した場合

1年間で指数が上昇した場合のイメージ

②1年間で指数が下落した場合

1年間で指数が下落した場合のイメージ

ご提案時の「連動率」は「ご提案内容説明書(設計書)」をご確認ください。

  • 積立金は、1年間の指数の上昇率に応じて契約応当日ごとに増加(*1)します(契約日・契約応当日から1年間の積立金額は同額です)。
  • ご契約時に「連動率」が設定されます。
  • (*1)毎年の契約応当日の積立金額は積増判定日(契約応当日の前日)の積立金額に(積立金の増加率+1)を乗じて計算します。

用語解説

指数
積立金額の算出に用いる「たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン)」の指数は「SGI FIAマルチ・アセット指数」を用いています。「SGI FIA マルチ・アセット指数」は世界の株式、債券等に分散投資を行い、その運用成果を反映し、算出されます。
積立金
将来の年金などをお支払いするために積み立てておくお金です。

連動率について

ご契約時に設定した「連動率」は据置期間満了まで変動しません。

ご契約時に適用する「連動率」は金利情勢に応じて毎月1日と16日に設定します。そのため、お申込み月の15日または月末までに保険料のお払込みをいただけない場合、ご契約時の「連動率」はお申込み時の「連動率」と変わることがあります。

解約返戻金・死亡給付金
解約返戻金 ご契約を解約された場合などにご契約者にお支払いするお金のことをいいます。
解約返戻金額は市場価格調整を適用し計算するため、市場金利の変動により解約返戻金計算基準日の積立金額から増減します。一般的に市場金利が高くなると資産の価値が減少するため解約返戻金額は減少し、市場金利が低くなると資産の価値が増加するため解約返戻金額も増加します。
また、解約返戻金には解約控除が適用されます。そのため、解約返戻金額は一時払保険料を下回ることがあり、損失が生じるおそれがあります。
死亡給付金 被保険者が年金支払開始日前に死亡した際にお支払いするお金のことをいいます。
死亡給付金は積立金相当額、解約返戻金相当額のいずれか大きい金額をお支払いします。
解約返戻金・死亡給付金のしくみ図

こんな方におすすめ

  • まとまったお金を指定通貨(米ドルまたは豪ドル)建で「増やしたい」「増やしたお金を減らしたくない」方へ
  • 増えるたのしみと守られる安心のしくみで、将来に向けて準備したい方へ
  • 契約年齢
  • 満0歳~満90歳(*)
  • 契約条件
  • 告知不要
  • 保険期間
  • 5・10年(据置期間)
  • 保険料払込方法(回数)
  • 一時払
  • 保険料払込方法(経路)
  • 振込

住友生命より一言

大切なお金を守りながら増やす指定通貨建個人年金保険です。将来の資金計画の増やすサポートをします。

注意事項:
  • たのしみグローバルⅡ(指数連動プラン)について
    • ●お客さまにご負担いただく費用がございますので、必ず商品パンフレット等資料をご確認ください。
    • ●年金、死亡給付金、解約返戻金等を円貨で受け取る場合等には、年金支払開始時や請求時の為替レートを適用するため、為替レートの変動の影響を受け、損失が生じるおそれがあります。
      • ・円貨での受取額は、為替レートがご契約時から変動しなかった場合と比べ、少なくなることがあります。
      • ・円貨での受取額は、ご契約時の円貨での払込金額等を下回ることがあります。
    • ●解約返戻金額は市場価格調整および解約控除が適用されるため、一時払保険料を下回ることがあります。
    • ●年金額は契約時には定まっていません。
    • ●積立金が増えないリスクがあります。
    • ●ご検討にあたっては、「商品パンフレット」「契約締結前交付書面(契約概要/注意喚起情報)」「ご契約のしおり-定款・約款」「ご提案内容説明書(設計書)」を必ずご確認ください。詳細は、保険市場までお気軽にご相談ください。
    • ●当商品は対面専用商品であり、募集は(株)アドバンスクリエイト直営店「保険市場コンサルティングプラザ」ならびに協力店「いずみライフデザイナーズ株式会社(ほけん百花)」でのお取り扱いとさせていただきます。お住まいの地域によりお取り扱いできない場合がございます。ご了承ください。
    • ●(*)選択される据置期間および年金の種類によって契約年齢範囲が異なります。
引受保険会社
住友生命保険相互会社
〒540-8512  大阪府大阪市中央区城見1-4-35

  • 代企-20-0008
募集代理店
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〒541-0048
大阪府大阪市中央区瓦町3-5-7
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TEL:0120-816-316
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