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2019.04.05

遺族年金の手続きはどうしたら良い?

遺族年金は、国民年金・厚生年金保険の被保険者または被保険者であった方が亡くなったときに、その方によって生計を維持されていた遺族が受給することができる年金です。

一緒に生活している家族に万一のことがあったとき、どうすれば良いかがすぐに思い浮かばない方は少なくないでしょう。

今回は、会社員・公務員の方が亡くなった場合、遺族年金の手続きはどうしたら良いかをお伝えします。

遺族年金を請求するときの流れ

遺族年金を請求するときの流れは、下記の図のようになります。

図 遺族年金の請求の流れ

資料:日本年金機構「遺族基礎年金を受けられるとき」「遺族厚生年金を受けられるとき」をもとに執筆者作成

それぞれをさらに詳しく確認しましょう。

年金請求書を取り寄せ、記入する

年金請求書は、亡くなった方や遺族年金を請求する方の情報、亡くなった方の公的年金制度の加入経過などを記入する用紙です。

用紙は、お近くの年金事務所および街角の年金相談センターの窓口に備え付けてあります。
また、年金請求書と記入例は、日本年金機構のホームページからダウンロードもできます。

年金請求書に添付する書類を用意する

遺族年金を受給するには、受給要件を満たしていなければなりません。

会社員・公務員の方の遺族が、遺族厚生年金を受給する場合、受給要件を満たしていることを証するため、年金請求書とともに提出が必要となる書類は以下の通りです。

(1)必ず必要な書類など

必ず必要な書類などは、以下の通りです。

  • ・年金手帳
  • ・戸籍謄本(受給権発生日以降で提出日から6カ月以内に交付されたもの)
  • ・世帯全員の住民票の写し
  • ・死亡者の住民票の除票(世帯全員の住民票の写しに含まれている場合は不要)
  • ・請求者の収入が確認できる書類(所得証明書、課税証明書または非課税証明書、源泉徴収票など)
  • ・子の収入が確認できる書類(義務教育終了前は不要、高等学校等在学中の場合は在学証明書または学生証など)
  • ・市区町村長に提出した死亡診断書または死亡届の記載事項証明書
  • ・請求者名義の受取先金融機関の通帳など
  • ・印鑑

(2)死亡の原因が第三者行為の場合に必要な書類

交通事故など、第三者の行為が原因で亡くなった場合は、さらに必要な書類があります。

  • ・第三者行為事故状況届
  • ・交通事故証明、交通事故証明がない場合は事故が確認できる書類(事故内容が分かる新聞の写しなど)
  • ・確認書
  • ・被害者に被扶養者がいる場合、扶養していたことが分かる書類(源泉徴収票、健康保険証の写し、学生証の写しなど)
  • ・損害賠償金の算定書、示談書や自賠責保険等支払書など(すでに損害賠償金が決定済みの場合)

(3)状況によって必要な書類

例えば、他の公的年金から年金を受給しているときは年金証書の提出が必要など、状況によって提出が必要な書類もあります。

迷ったときは、お近くの年金事務所および街角の年金相談センターに問い合わせましょう。

書類を提出する

年金請求書および必要な書類は、お近くの年金事務所に提出します。

年金請求書を提出後、約1カ月後に「年金証書」などがご自宅へ届き、さらにその約1~2カ月後に年金の振り込みが始まります。年金請求時に指定された口座へ、偶数月に2カ月分振り込まれます。

なお、遺族年金を受給する権利には、権利が発生してから5年という時効があります。

被保険者が亡くなって5年以上経ってから年金請求した場合、5年より前の支払い分の年金が受給できない可能性がありますので、早めに手続きするようにしましょう。

半沢 まり子の写真
執筆者 半沢 まり子 ハンザワ マリコ
AFP/2級FP技能士/GCS認定コーチ
貯金ゼロで離婚。パート収入のみとなり、お金の知識の重要性を痛感する。ファイナンシャルプランナーの勉強をした結果、生活の質を変えずに離婚前よりも貯蓄できるようになる。現在は、離婚前後の女性の「お金と心の専門家」として、講座や個別相談をはじめ、シングルマザー向けのコーチングでも活動中。
オフィスシンシア代表
  • ※ この記載内容は、当社とは直接関係のない独立したファイナンシャルプランナーの見解です。
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